تعرف على أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي

أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي كثيرة ومتنوعة، وعندما تمتلك أيًا منها تكون قد حصلت على عالم متكامل من الاستثمار والتداول والتسوق بين يديك، لأنه يحتوي على العديد من الميزات الخاصة بكل بطاقة، والتي تختلف كثيرًا عن البطاقات المصرفية الأخرى في المملكة العربية السعودية. سيقدم شرحاً مفصلاً عن أنواع بطاقات البنك الأهلي وكيفية استخراجها وأهم ميزاتها.

البنك الوطني السعودي

يعتبر البنك الوطني السعودي من أعرق المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية، بالإضافة إلى كونه من أكبر البنوك العربية والسعودية. تم تسميته بعد عملية الاندماج مع مجموعة سامبا المالية في عام 2022 لإلغاء اسم البنك الأهلي التجاري. وتبلغ أصول البنك الأهلي السعودي أكثر من 896 مليار ريال، مع قاعدة حقوق ملكية 127 مليار ريال، بصافي ربح 15.6 مليار ريال. فتح فروع خارجية في البحرين ولبنان وسنغافورة.

أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي

أتاح البنك الأهلي السعودي لعملائه طلب الأنواع التالية من بطاقات الائتمان، ولكل منها مزايا تختلف عن غيرها، على النحو التالي:

• بطاقات الأهلي مسبقة الدفع.
• بطاقة السيدات.
• بطاقات الأهلي.
• البطاقة الإسلامية.
• بطاقة الشباب.
• بطاقة الائتمان اللانهائية.
• بطاقة الائتمان البلاتينية.
• بطاقة سيغنتشر الائتمانية.
• بطاقة ائتمان الاسترداد النقدي.

مزايا بطاقات البنك الأهلي السعودي

يقدم البنك الأهلي مجموعة من بطاقات MasterCard العادية والتي تتمتع بعدد من المزايا الموضحة في الجدول التالي:

بطاقات الأهلي الائتمانية

يمكن حصر بطاقات البنك الأهلي الائتمانية المتاحة للعملاء في المملكة العربية السعودية بما يلي:

بطاقة إنفينيت الائتمانية

يمكن للعملاء الحصول على هذه البطاقة والاستمتاع بمميزاتها الفريدة دون الحاجة إلى دفع أي رسوم ثانوية أو معاملات متعلقة بالدفع، ومزاياها على النحو التالي:

• يمكن استخدام هذه البطاقة مجانًا للسنة الأولى بعد إصدارها.
• يمكن إصدار 4 بطاقات لأفراد الأسرة ويمكن استخدامها مجانًا لجميع أفراد الأسرة.
• رسوم التجديد 2000 ريال سعودي، ورسوم التجديد مجانية إذا كان الإنفاق السنوي على نفس البطاقة يصل إلى 100000 ريال أو أكثر، وبالتالي فهي لا تشمل السحوبات النقدية في الوقت الحالي.
• يمكن للعميل الاستمتاع بكسب النقاط بمعدلات عالية، حيث يحصل العميل على نقطة واحدة مقابل كل إنفاق 3 ريالات على جميع مشترياته داخل وخارج المملكة باستثناء السحوبات النقدية.

بطاقة الائتمان البلاتينية

تعتبر هذه البطاقة من أهم البطاقات الصادرة عن البنك الأهلي السعودي. تلبي هذه البطاقة جميع الاحتياجات المرغوبة للسفر والتسوق مع تقديم العديد من المكافآت. تتميز هذه البطاقة بما يلي:

• استخدام مجاني كامل لمدة عام كامل بعد الإصدار.
• رسوم تجديد هذه البطاقة 500 ريال وتصبح مجانية إذا بلغت قيمة الإنفاق 30 ألف ريال أو أكثر.
• يحصل العميل على نقطة واحدة مقابل كل استهلاك 6 ريال.
• يمكن إصدار البطاقات لجميع أفراد الأسرة مجانًا.

بطاقة ائتمان التيتانيوم

يمكن إصدار هذه البطاقة للنساء والرجال ولها المزايا التالية:

• الاستخدام المجاني الكامل في السنة الأولى من الإصدار.
• التجديد السنوي برسوم 500 ريال ويصبح مجاني في حال إنفاق 30 ألف ريال ولا يشمل السحب النقدي.
• لا تشمل هذه البطاقة أي فائدة شهرية ثانوية للأشهر الثلاثة الأولى بعد إصدارها.
• يمكن الحصول على مجموعة من النقاط لبرامج المكافآت بمعدل مرتفع.
• عند إنفاق 8 ريالات يحصل العميل في المقابل على نقطة واحدة فقط.
• اصدار البطاقة مجانا لجميع افراد العائلة.

بطاقة سيغنتشر الائتمانية

تعتبر هذه البطاقة من أهم البطاقات التي تناسب الأشخاص الذين يسافرون كثيرًا، حيث تساعدهم في تخفيف أعبائهم لما تتمتع به من مزايا عديدة:

• السنة الأولى مجانية بالكامل.
• رسم التجديد السنوي للبطاقة 1،000 ريال والتجديد مجاني إذا كان الإنفاق عليها 75،000 ريال فأكثر.
• قم بزيادة معدلات المكافآت بالنقاط المرتبطة بـ Lai.
• نقطة واحدة لكل عملية شراء بقيمة 4 ريالات ولا تشمل السحوبات النقدية.
• سيحصل العميل صاحب البطاقة، عند إجراء تحويل أجنبي متعلق بالعملات الأجنبية، على نسبة مئوية محددة من جميع معدلات التحويل.
• الحصول على البطاقة مجاني لجميع أفراد الأسرة.

بطاقة ائتمان استرداد النقود

توفر هذه البطاقة الفريدة مجموعة من الإمكانيات والمزايا لحاملها، وهي كالتالي:

• يحصل العميل على 2٪ كاش باك عن الشهر كاملاً.
• رسوم التجديد تصل إلى 500 ريال إذا كانت المصروفات 30 ألف ريال أو أكثر.
• الرسوم مجانية تمامًا في السنة الأولى من إصدار بطاقة الائتمان هذه.
• احصل على بطاقات مجانية لجميع أفراد الأسرة.

مزايا بنك ماستركارد تيتانيوم الوطني السعودي

قدم البنك الوطني السعودي لعملائه خدمة الحصول على بطاقة ماستر كارد تيتانيوم من البنك الوطني السعودي، والتي تتميز بالمميزات والخصائص التالية:

• امكانية استبدال أميال الفرسان بتذاكر طيران على الخطوط السعودية.
• منح العملاء فرصة ترقية فئة تذاكر الطيران من خلال الحصول على أميال الفرسان.
• يمكن للعملاء تحويل أميال الفرسان المكتسبة على بطاقة Titanium MasterCard الخاصة بهم إلى مستفيدين آخرين.
• لا يطلب من العملاء تحويل رواتبهم إلى البنك الأهلي لإصدار بطاقة الأهلي تيتانيوم ماستر كارد
• رسوم سنوية منخفضة تبلغ 400 ريال سعودي فقط لإصدار البطاقة.
• الحد الأدنى لراتب العميل لإصدار بطاقة الأهلي تيتانيوم ماستركارد هو 2500 ريال سعودي.
• معدل تحويل العملة على البطاقة 2.75٪.
• تمويل متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.

مزايا بطاقة ائتمان بنك ماستركارد بلاتينيوم الوطني

تعتبر هذه البطاقة من أهم البطاقات التي يقدمها البنك الأهلي السعودي. وهي متاحة للعملاء لتزويدها وتتميز بالخصائص التالية:

• إمكانية استخدام هذه البطاقة في أكثر من 32 مليون منفذ بيع حول العالم.
• لدى العميل 50 يومًا مجانيًا لسحب النقود دون أي معدل ربح.
• تتوفر عمليات السحب النقدي من جميع أجهزة الصراف الآلي في جميع أنحاء العالم.
• مرونة عالية في خيارات الدفع والقدرة على دفع 5٪ من إجمالي قيمة السحب.
• خدمة التقسيط الشهري.
• يمكن للعملاء الاشتراك في برامج حماية إضافية مثل حمايتي وحمايتي بلس.
• تمتع بخدمات السفر والتأمين ضد الحوادث مجاناً بمبلغ يصل إلى 750.000 ريال سعودي.
• توثيق جميع العمليات المصرفية التي يقوم بها العميل عبر الرسائل النصية على هاتفه المحمول.
• يمكن للعميل طلب الحصول على كشوفات حساب شهرية مجانية.
• يُسمح للعميل بالتسوق عبر الإنترنت بأمان من خلال متاجر التسوق الإلكتروني.
• إمكانية السحب النقدي حتى 30٪ من الحد الائتماني للعميل من خلال أجهزة الصراف الآلي.
• تقدم لعملاء البطاقة خصومات مغرية وعروض واسعة ومميزة لحامل البطاقة.
• يمكن لحامل البطاقة الوصول مجانًا إلى مناطق عمل كبار الشخصيات في المطارات حول العالم.
• تعتبر تحويلات المبلغ الإجمالي إلى أقساط شهرية خالية من الرسوم للعملاء الحاملين لهذه البطاقة.
• تفعيل خدمات السحب الطارئ للعملاء.

الفرق بين فيزا وماستركارد البنك الأهلي السعودي

يُعد البنك الأهلي السعودي من أكثر البنوك السعودية إصدارًا لبطاقات MasterCard و Visa، والأقل تميزًا في خدماته، بغض النظر عن برنامج الولاء المناسب لك. يمكن تلخيص الفرق بين Visa و MasterCard Saudi National Bank على النحو التالي:

• تقتصر بطاقات ماستركارد وورلد جولد على فئة التميز وعملاء الوسام الذهبي فقط، مقابل رسم سنوي قدره 1150 ريال سعودي.
• تقتصر بطاقات ماستركارد وورلد البلاتينية على فئة التميز وعملاء الوسام البلاتيني فقط، مقابل رسم سنوي قدره 1725 ريال سعودي.
• بطاقات ماستركارد وورلد إليت محدودة بفئة التميز، مقابل رسم سنوي 2300 ريال سعودي.
• رسوم الإصدار السنوية لعملاء بطاقة Masterworld لا تنطبق على معظم العملاء.
• تعتبر بطاقة MasterCard World Elite واحدة من أفضل بطاقات MasterCard للبنك الوطني بسبب خدمة التأمين على تأجير السيارات أثناء السفر المتاحة من خلال البطاقة.
• بطاقة امتياز فيزا إنفينيت من البنك الأهلي، برسم سنوي 2300 ريال سعودي.
• بطاقة فيزا الأهلي الأساسية برسوم سنوية 460 ريال سعودي.
• معدل تحويل العملات الأجنبية لبطاقات الماستر والفيزا الخاصة بالبنك الأهلي 3.16٪.
• رسوم السحب النقدي لبطاقات الماستر والفيزا البنك الأهلي 86.25 ريال سعودي.
• امكانية اصدار 3 بطاقات اضافية لبطاقات الماستر والفيزا الخاصة بالبنك الاهلي.
• إمكانية الحصول على نقطتين مقابل كل ريال سعودي يتم إنفاقه في المملكة لبطاقات World MasterCard الثلاث وبطاقة Signature وبطاقة Visa Infinite ونقطتين ونصف عن كل ريال يتم إنفاقه خارج المملكة، بينما يتم الحصول على نقطة واحدة فقط. بالنسبة لبطاقات Visa Classic و MasterCard Titanium في المملكة العربية السعودية ونقطة ونصف خارج المملكة العربية السعودية.

عيوب بطاقة الأهلي مسبقة الدفع

حدد العملاء الذين يمتلكون بطاقة الأهلي مسبقة الدفع عيوب البطاقة من خلال ما يلي:

• رسم سنوي مرتفع 230 ريال سعودي للعملاء بقيمة مضافة 15٪ ضريبة القيمة المضافة.
• رسوم تحويل العملات الأجنبية بنسبة 3.16٪ على العملات الأساسية الدولار واليورو والعملات الأخرى.
• رسوم سحب نقدي عالية من الصراف تصل إلى 34.50 ريال سعودي.

شروط وأحكام بطاقة فيزا من بنك الأهلي

حدد البنك الوطني السعودي مجموعة من الشروط التي يجب توافرها للتقدم بطلب الحصول على بطاقات الأهلي فيزا، وهي كالتالي:

• الحد الأدنى لسن الحصول على بطاقة الأهلي فيزا هو 18 عامًا.
• يجب أن يكون للعميل حساب جاري لدى البنك الأهلي السعودي.
• يجب أن يكون المتقدم سعودي الجنسية أو مقيمًا في المملكة العربية السعودية ولديه بطاقة إقامة سارية المفعول.
• يجب أن يكون لدى مقدم الطلب رقم هاتف محمول صالح على خوادم شبكة الاتصالات السعودية.
• أن يسجل المتعامل في منصة أبشر الوطنية الموحدة.
• تحويل الراتب إلى الحساب الجاري للعميل في البنك الأهلي.
• الموافقة على سداد ضريبة القيمة المضافة والرسوم السنوية لبطاقات الأهلي فيزا.
• الموافقة على الشروط والأحكام المعمول بها لبطاقات الأهلي فيزا.